美联储备于 9 月 4 日向联合德克萨斯银行发出停止令，指出该行在加密客户业务方面存在严重的风险管理系统缺陷。这一决定基于今年 5 月进行的审查，揭示了该行在公司治理结构、董事会和高级管理层监督、外国代理银行业务以及虚拟货币客户服务等方面的问题。 Fed 特别强调了该行在反洗钱（AML）措施和银行保密法（BSA）合规性上的"重大缺陷"。作为回应，联合德克萨斯银行董事会已同意提交一份加强 BSA/AML 合规监督的计划。
该银行最新季度报告显示，其拥有 75 名员工，管理资产约 10 亿美元。
加密合规公司 AMLBot 的法律主管 Niko Demchuk 向 Decrypt 表示，此类停止令的影响远超接收方及其客户。他指出："每一份停止令都在市场中扮演着重要角色。其他银行将努力获取更多见解，了解具体哪些方面不符合当前的 AML 法规，以改进自身的内部 AML 流程。"Demchuk 补充道，涉及加密资产的提及将警示其他处理加密资产的银行审查其风险管理系统，确保考虑并缓解所有风险。（decrypt）
美联储向联合德克萨斯银行发出停止令，涉加密业务风险管理缺陷
2024-09-05 11:22:29
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