福建涵江法院宣判特大虚拟货币非法经营案：USDT地下外汇平台流水超133亿元
2025年上半年，福建省莆田市涵江区人民法院依法审结一宗利用虚拟货币从事非法外汇交易的重大刑事案件。被告人严某某、郑某某、林某某等15人通过搭建以USDT（泰达币）为媒介的地下外汇兑换网络，在境外聊天软件上招揽客户，长期从事人民币与外币之间的非法兑换业务。经查，该团伙涉案总银行流水高达133亿元，实际非法交易金额达2562万元。
该犯罪组织在多地银行提取现金超过4.78亿元，用于购买USDT并转移至上游犯罪钱包，协助跨境资金转移与洗白，从中非法牟利。案件审理中，检察机关从同案犯手机中提取关键语音证据，经声纹鉴定确认为林某某所有，从而确立其与犯罪账户的直接关联。
法院最终认定，严某某、郑某某、林某某等人构成非法经营罪及帮助信息网络犯罪活动罪，依法判处15名被告人有期徒刑八个月至三年不等，并处相应罚金。
对投资者的影响：
本案再次警示投资者，参与非法虚拟货币外汇交易平台存在重大法律与资金风险。此类平台常涉及洗钱、非法经营等犯罪活动，投资者可能面临账户冻结、资金损失及法律责任。建议公众仅通过合法持牌机构进行外汇交易，警惕高额回报承诺，加强对虚拟货币交易合规性的认知，以保障自身财产安全。
